德商散文：工作中的反詐日常

文章來源：民權(quán)網(wǎng)  文章作者：民權(quán)德商  責(zé)任編輯：薛皓  點擊數(shù)：   時間：2023-11-06 16:04

        網(wǎng)絡(luò)上流傳一句話：沒有騙不到的人，只有不合適的劇本。目前最常見的刷單反利、網(wǎng)絡(luò)賭博、購物退款等騙局。近年來反詐宣傳撲天蓋地，可還是有人會因網(wǎng)紅花錢買流量、購買商品沒有庫存需要退款、網(wǎng)賭有內(nèi)部消息等騙子不斷升級的話術(shù)，通過下載軟件遠(yuǎn)程操控手機或索要驗證碼等不斷升級的技術(shù)讓客戶落入早已預(yù)設(shè)好的陷阱，反詐工作近幾年雖效果顯著，但形勢依然嚴(yán)峻復(fù)雜，反詐的要求也越來越高。
        在日常工作中，除了常態(tài)化開展戶外反詐宣傳，柜面落實反詐詢問等措施外，若有客戶涉案（主要指涉及電信詐騙）被有關(guān)部門通報，我們會立刻排查該客戶在我行有無開立賬戶，排查其在我行資金進出情況和交易情況等，并及時采取控制措施。日常在做好查詢的同時，嚴(yán)格落實臨時保護性止付要求。如：暫停其非柜面業(yè)務(wù)、及時報告等。
        隨著信息和技術(shù)的不斷發(fā)展，金融詐騙已逐漸成為一個突出的問題，反詐對我們來說已經(jīng)不止停留在聽說、知道這一層面上，而是要嵌入我們的工作日常，希望我們都可以多留意一點、多詢問一句、多警覺一些，讓詐騙遠(yuǎn)離。
        民權(quán)德商程莊支行 石子晴