德商散文:做好柜面反洗錢工作
文章來源:民權(quán)網(wǎng) 文章作者:民權(quán)德商 責任編輯:薛皓 點擊數(shù):
時間:2024-08-21 17:22
反洗錢與我們金融從業(yè)者緊密相關(guān),尤其作為柜面員工,是了解客戶和識別客戶的第一道屏障,我們應該樹立起良好的反洗錢意識,確保反洗錢工作得到有效執(zhí)行。
首先,在開戶時要注意識別客戶的身份信息。當我們辦理開戶時會進行三問,一問客戶開卡用途;二問客戶的聯(lián)系方式,核查客戶手機號是否實名制;三問客戶職業(yè)信息,看客戶開戶事由是否符合其職業(yè)特征。同時與客戶交流過程中,注意觀察客戶的舉止表現(xiàn),看客戶是否受他人的影響操控。
其次,做好風險防控的措施。在辦理業(yè)務過程中,如果客戶涉及大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務,應及時詢問客戶是否知曉對方身份信息并核實轉(zhuǎn)賬用途。對客戶申請開通大額手機銀行、網(wǎng)銀的合理性進行調(diào)查,通過其前期流水和提額用途視情況開通,做好非柜面業(yè)務的控制。
最后,做好反洗錢風險評級。根據(jù)客戶特征在反洗錢系統(tǒng)中做好客戶的風險評級和名單管理,對于可疑客戶信息及時上報,對于不具備洗錢嫌疑的應認真添加案例處理意見并排除,持續(xù)關(guān)注并適時調(diào)整客戶風險評級,對不同風險等級客戶采取相對應的識別和風險控制措施,防范洗錢和恐怖融資風險。
民權(quán)德商孫六支行 王巖巖
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