德商散文：預(yù)防洗錢(qián)犯罪 守護(hù)金融安全

文章來(lái)源：民權(quán)網(wǎng)  文章作者：民權(quán)德商  責(zé)任編輯：薛皓  點(diǎn)擊數(shù)：   時(shí)間：2024-08-21 17:34

        在金融行業(yè)中，維護(hù)金融安全是一項(xiàng)至關(guān)重要的任務(wù)，柜員在其中發(fā)揮著不可替代的作用。作為客戶與銀行接觸的第一道關(guān)口，我們?cè)谌粘＾k理業(yè)務(wù)時(shí)需對(duì)客戶身份信息進(jìn)行嚴(yán)格的核對(duì)，通過(guò)面對(duì)面的交流和觀察，確保信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。
        在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，我們要警惕資金是否異常，一旦發(fā)現(xiàn)問(wèn)題立即上報(bào)。我們的每一步工作都可能成為發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)犯罪的關(guān)鍵。特別是在客戶開(kāi)戶時(shí)，如果涉及異地開(kāi)戶，要及時(shí)聯(lián)系當(dāng)?shù)孛窬藢?shí)開(kāi)戶意愿和用途，確認(rèn)是否有他人指使開(kāi)戶，進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查并詳細(xì)記錄客戶的身份信息。同時(shí)審查客戶的職業(yè)、收入來(lái)源及資金用途，有效辨別客戶身份的真實(shí)性，從源頭上防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
        除了日常辦理業(yè)務(wù)，還要積極向客戶普及反洗錢(qián)知識(shí)，提高他們對(duì)洗錢(qián)手段和方式的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)防范意識(shí)和自我保護(hù)能力。為了更好地履行反洗錢(qián)職責(zé)，我們持續(xù)學(xué)習(xí)，積極參加反洗錢(qián)培訓(xùn)課程，及時(shí)了反洗錢(qián)各項(xiàng)政策和要求。
        總而言之，柜員在反洗錢(qián)工作中發(fā)揮著至關(guān)重要的作用，我們嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度是防范洗錢(qián)的重要保障，今后我們將持續(xù)積極預(yù)防和防范洗錢(qián)犯罪，維護(hù)金融安全。
        民權(quán)德商孫六支行 賈淑艷